ثبت نام اکسچنج
دیفای و فینتکاخباردانشنامه

بهترین و پرسودترین پروژه های دیفای برای سرمایه‌گذاری در سال 2022

عموماً گذر زمان با رشد، فرصت و از همه مهمتر تغییر همراه است. از مثال این پدیده می‌توان به جایگزینی دی‌وی‌دی با سرویس‌های اسرتیمینگ یا افزایش استفاده از تبلت یا گوشی برای خواندن کتاب اشاره کرد.

طی چندسال اخیر نیز ارزهای دیجیتال با سرعت زیادی در حال جایگزین کردن سیستم‌های مالی سنتی بوده و سیستم‌های بلاکچینی با سرعت سرسام‌آوری در مسیر رشد قرار دارند. به همین سبب علاقمندان دنیای ارزهای دیجیتال با فرصت‌های متعددی روبه‌رو هستند؛ از ترید آربیتراژ گرفته تا هودل کردن و… اما طی دو سال اخیر امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance (DeFi)) مورد توجه ویژه‌ای قرار گرفته است.

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای توانسته برای افرادی که به‌دنبال راه‌حل جدید مالی هستند راه‌حلی مناسبی ارائه کند؛ در واقع در مقایسه با سیستم متمرکزی که وابسته به بانک‌هاست، شفافیت و عدم نیاز به اعتماد و استفاده از فناوری بلاکچین در دیفای می‌تواند دنیای مالی را زیر و رو کند.

پس بدون توجه به اینکه طرفدار دو آتیشه دنیای ارزهای دیجیتال هستید یا اینکه تازه با این دنیا آشنا شده‌اید، آشنایی با پروژه‌های آینده‌دار دیفای می‌تواند داشتن مسیری موفق‌تر در دنیای بلاکچین‌ها را به‌همراه داشته باشد.

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا به اختصار دیفای (DeFi) به‌معنای ارائه خدمات و ابزار مالی بدون استفاده از واسطه‌هایی نظیر کارگزارها، صرافی‌ها و بانک‌هاست. به جای این موارد دیفای از قراردادهای هوشمندی که بر بستر بلاکچین توسعه یافته‌اند استفاده می‌کند.

پلتفرم‌های دیفای به کاربران خدماتی نظیر دریافت و پرداخت وام، پیش‌بینی در مورد ارزش دارایی‌ها با استفاده از مشتقات، تبادل (Trade) ارزهای دیجیتال، بیمه در برابر خطرات و کسب سود از سرمایه ارائه می‌دهد. بیشتر پروژه‌های دیفای روی شبکه بلاکچین اتریوم توسعه داده شده‌اند و برای انجام تراکنش‌ها توکن مخصوص خود را در این شبکه منتشر کرده‌اند.

البته تمام پروژه‌های دیفای از شبکه اتریوم استفاده نمی‌کنند و برخی از این پروژه‌ها سایر شبکه‌ها نظیر آوالانچ را به‌کار می‌گیرند. هر پروژه جدای از اینکه که در چه شبکه‌ای توسعه یافته، برای انجام تراکنش‌ها و ارائه خدمات به توکن احتیاج دارد که ارزش آن عموماً با میزان موفقیت هر پروژه در ارتباط است. یعنی باور کلی این است که هر چه یک پروژه موفق‌تر باشد، توکن مربوط به آن پروژه نیز ارزش بالاتری خواهد داشت.

به‌همین سبب برخی از سرمایه‌گذاران به‌جای استفاده از پروژه‌های دیفای از طریق توکن‌های آنها، اقدام به خرید و هودل توکن‌های دیفای می‌کنند. البته بیشتر فعالان دنیای دیفای به توکن‌ها بیشتر به‌عنوان وسیله‌ای برای استفاده از پروژه‌ها نگاه می‌کنند تا ابزار سرمایه‌گذاری و هودل.

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi)

بهترین پروژه های دیفای کدامند؟

هر قصدی که از ورود به دنیای دیفای داشته باشید، آشنایی با پروژه‌های آینده‌دار امور مالی غیرمتمرکز خالی از لطف نیست و حال که با تعریف دیفای آشنا شدیم قصد داریم تا پروژه های دیفای که پتانسیل خوبی در سال 2022 دارند را معرفی کرده و نقاط قوت و ضعف هرکدام را مورد بررسی قرار دهیم.

1. یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ بر بستر بلاکچین اتریوم (بزرگترین ارز دیجیتال جهان بعد از بیت کوین) توسعه داده شده و کاملاً غیرمتمرکز است. این پروتکل سرمایه‌گذاران را تشویق می‌کند تا به‌عنوان تأمین‌کننده نقدینگی فعالیت کنند و از جمع‌آوری دارایی‌های این تأمین‌کنندگان در استخرهای مشخص، نقدینگی لازم برای اجرای تمام تراکنش‌ها و تبادل‌های این پلتفرم استفاده می‌‌شود.

هر توکن استخر و قیمت‌های مخصوص به خود را دارد که ارزش هر کدام توسط یک الگوریتم کامپیوتری ریاضی مشخص می‌شود. خریداران و فروشندگان این سیستم نیازی نیست برای انجام تراکنش‌ها حضور داشته باشند، در عوض این افراد در لحظه و تا زمانی که نقدینگی لازم در استخر مورد نظر وجود داشته باشد می‌توانند به تبادل بپردازند.

یونی سواپ با تمام توکن‌های ERC-20 (شبکه اتریوم) و کیف پول‌هایی نظیر MetaMask و MyEtherWallet سازگاری کامل داشته و از قراردادهای هوشمند (Smart Contract) اکسچنج (Exchange) و فکتوری (Factory) استفاده می‌کند. یونی سواپ کاملاً متن‌باز است و هر کسی می‌تواند کد منبع این پلتفرم را کپی کرده و صرافی غیرمتمرکز (DEX) خود را بسازد. علاوه‌بر این سرمایه‌گذاران می‌توانند کاملاً رایگان توکن‌های مد نظر خود را در این صرافی لیست کنند.
مطلب پیشنهادی مرتبط
تله گاوی چیست و چطور در دام آن نیفتیم؟!

این میزان آزادی به کاربران اجازه می‌دهد تا برخلاف صرافی‌های متمرکز، بر دارایی‌های خود کنترل کامل داشته باشند. همچنین، شفافیت بالای این سیستم از سانسور اطلاعات جلوگیری کرده و خطر از دست دادن دارایی‌ها را در صورت هک شدن کاهش می‌دهد. در حال حاضر یونی سواپ با 3 میلیارد دلار دارایی دیجیتال ذخیره شده، چهارمین پلتفرم بزرگ دیفای است.

✔ مزایای یونی سواپ

  1. اعتبار بالا: در اولین روز کار یونی سواپ، حجم تبادلی 1.7 میلیارد دلار و به‌دنبال آن ارزش بازار 590 میلیون دلار به ثبت رسید که توانست یونی سواپ را جزء 10 صرافی برتر جهان قرار دهد.
  2. عدم نیاز به احراز هویت: برای فعالیت در یونی سواپ نیاز به ارائه مدارک شناسایی و هیچگونه مشخصات شخصی نیست، تا زمانی که دارایی کافی برای خرید و فروش توکن‌های ERC-20 را دارید می‌توانید در هر کجا و هر زمان که بخواهید در این بازار به فعالیت بپردازید.
  3. تکامل خودبه‌خودی: به‌محض افزایش محبوبیت یونی سواپ، سرمایه‌گذاران از توییتر و سایر شبکه‌های اجتماعی برای اعلام مشکلات یا ستایش یونی سواپ استفاده کردند و یونی سواپ نیز با اصلاح مشکلات اعلام شده نشان داد که به کاربران و دیدگاه آنها اهمیت می‌دهد. در همین راستا و پس از راه‌اندازی نسخه سوم، تیم توسعه‌دهنده یونی سواپ اعلام کرد که قصد دارد «یونی سواپ را به منعطف‌ترین و بهینه‌ترین سازنده بازار خودکار تمام دوار تبدیل کند».

✔ معایب یونی سواپ

  1. شایعات مبنی‌بر تمرکز ثروت: شایعاتی وجود دارد مبنی‌بر اینکه سازندگان این پلتفرم بین 20 تا 60 درصد از کوین‌های در حال تبادل را در اختیار دارند. اگر این موضوع درست باشد می‌تواند غیرمتمرکز بودن و آینده و ارزش این پلتفرم را زیرسوال برد.
  2. سرعت پایین: یونی سواپ بر بستر شبکه اتریوم توسعه یافته و تمام مشکلات و مزایای آن نظیر استفاده از قراردادهای هوشمند یا الگوریتم اثبات کار (PoW) را به همراه دارد. درست است که اثبات کار خطر هکرها را کاهش می‌دهد، اما سبب کاهش سرعت تراکنش‌ها نیز می‌شود. اگر چه اتریوم 2.0 معرفی شده و از الگوریتم اثبات سهام استفاده می‌کند اما همچنان کاردانو، ترون و بایننس از اتریوم سرعت و مقیاس‌پذیری بیشتری دارند.
  3. شکست تراکنش‌ها: تراکنش‌ها ممکن است به یکی از دلایل زیر با موفقیت انجام نشوند؛
  4. کارمزد شبکه (Gas Fee): یعنی کارمزد پرداختی خیلی کم باشد و هیچ ماینری تشویق به تأیید تراکنش نشود.
  5. تغییر حداکثر قیمت: ممکن است برای خرید یک توکن حداکثر قیمتی را مشخص کرده باشید، اما به‌دلیل نوسان بازار این قیمت تغییر کند.
  6. نقدینگی ناکافی: استخر نقدینگی منابع مالی لازم برای پرداخت تراکنش شما را ندارد.

2. آوه (Aave)

آوه، درست مانند نمونه قبلی بر بستر شبکه اتریوم توسعه یافته و از قراردادهای هوشمند برای مدیریت دارایی‌های خود استفاده می‌کند اما برخلاف یونی سواپ، به‌جای استفاده از هم‌زیستی ساده دوگانه، آوه سیستمی از قراردادهای هوشمند را به‌کار می‌گیرد؛ یعنی نرم افزار آوه توسط شبکه‌ای توزیع‌شده از کامپیوترها مدیریت شده و نیازی نیست کاربران به یک موسسه یا هویت برای مدیریت دارایی‌های خود اعتماد کنند؛ تنها اعتماد مورد نیاز، اعتماد به کدهای کامپیوتری است.

این نرم‌افزار ساخت استخرهای وام‌دهی را با استفاده از 17 ارز دیجیتال مختلف ممکن می‌سازد. درست مانند سایر پلتفرم‌های غیرمتمرکز دریافت و پرداخت وام در شبکه اتریوم، متقضیان باید قبل از دریافت هرگونه وام مقداری دارایی دیجیتال را به‌عنوان وثیقه در اختیار آوه قرار دهند. وام پرداخت‌شده نیز برابر با میزان دارایی ذخیره‌شده است و به حالت aToken پرداخت می‌شود.

ارزش این توکن‌ها نیز دقیقاً به یک دارایی دیگر (همان دارایی قفل شده) متصل است. وام‌دهندگان نیز از سپرده‌گذاری خود سود دریافت می‌کنند. در واقع میزان وام دریافتی برابر با دارایی قفل‌شده در شبکه خواهد بود. با استفاده از آوه دریافت و پرداخت وام‌های لحظه‌ای (Flash Loans) نیز وجود دارد؛ به وامی که در یک بلاک دریافت شده و همان بلاک بازپرداخت شود وام لحظه‌ای گفته می‌شود.

به‌صورت کلی آوه پروتکل غیرحضانتی است که وظیفه تأمین نقدینگی برای دریافت‌کنندگان و پرداخت‌کنندگان وام را بر عهده دارد. آوه توانسته با استفاده از ساده‌سازی و افزایش سرعت و سود حاصل از قرض دادن دارایی‌های دیجیتال، به یکی اسامی شناخته شده در دنیای ارزهای دیجیتال تبدیل شود.
مطلب پیشنهادی مرتبط
مرج اتریوم چیست و چه زمانی انجام می شود؟ + جزئیات کامل آپدیت اتریوم 2.0

✔ مزایای آوه

  1. استخر قرض دادن بزرگ: آوه یکی از بزرگترین استخرهای پرداخت وام را در دنیای بلاکچین دارد.
  2. امکان دریافت وام‌های لحظه‌ای (Flash Loans)
  3. سیستم محاسبه سود پیچیده: در مدل فعلی آوه، سود حاصل از قرض گرفتن استیبل‌کوین‌ها تا زمان رسیدن بهره‌برداری استخر به 80 درصد کم‌کم افزایش یافته و بعد از این نقطه سریعاً زیاد می‌شود.

✔ معایب آوه

  1. سختی کار با آوه: از نظر بسیاری رابط کاربری آوه چندان نامناسب نبوده و کار با آن ساده نیست.
  2. محدودیت تعداد کیف پول‌های پشتیبانی شده: لجر، BRD، MEW و تراست از کیف پول‌های پشتیبانی‌شده هستند.

آوه (Aave) یکی از بهترین پروژه های دیفای

3.  سینتتیکس (Synthetics)

این پروتکل نیز بر بستر شبکه اتریوم توسعه یافته و برای صدور دارایی‌های مصنوعی ساخته شده است. این دارایی‌های مصنوعی یا سینت‌ها (Synths) ابزارهای مالی از جنس قراردادهای هوشمند ERC-20 هستند که سود حاصل از یک دارایی را بدون داشتن دسترسی مستقیم به آن دارایی رصد کرده و اعلام می‌کنند.

سینت‌ها را می‌توان با مواردی نظیر ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات (سنتی)، شاخص‌ها و دارایی‌های واقعی در صرافی غیرمتمرکز خود سینتتیکس به‌نام Kwenta مبادله کرد. توکن شبکه سینتتیکس (SNX) نیز برای تضمین سینت‌های صادر شده کاربرد دارد. سینت‌ها با استفاده از اوراکل‌های غیرمتمرکز یا پروتکل‌های سنجش قیمت بر پایه قراردادهای هوشمند کار می‌کنند.

این دو علاوه‌بر رصد قیمت دارایی‌ها، امکان نگهداری یا تبادل سینت‌ها را نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند، به‌صورتی که انگار دارندگان این سینت‌ها صاحب دارایی پشتوانه آنها نیز هستند.

✔ مزایای سینتتیکس

  1. عدم نیاز به دسترسی به دارایی‌های پشتوانه برای تبادل: می‌توان بدون داشتن دسترسی مستقیم به یک دارایی به تبادل آن پرداخت.
  2. مزیت قبلی می‌تواند امکان تبادل دارایی‌ها را برای کسانی فراهم کند که به‌دلیل مسائل جغرافیایی یا سیاسی به آنها دسترسی ندارند.

✔ معایب سینتتیکس

  1. نو بودن این پلتفرم: این پلتفرم بسیار جدید است و بخش زیادی از آن همچنان در دست توسعه قرار دارد.
  2. نقص در عدم متمرکز: پس از حمله هکری به اوراکل این سرویس و از دست رفتن 37 میلیون sETH، توسعه‌دهندگان برای بررسی دقیق دلایل هک تمام تراکنش‌ها را به‌حالت تعلیق درآوردند که نشان‌دهنده تمرکز قدرت بالا در تیم توسعه‌دهنده سینتتیکس است.

سینتتیکس (Synthetics) یکی از بهترین پروژه های دیفای

4. پروژه Badger DAO

کلمه DAO مخفف Decentralized Autonomous Organization به‌معنای سازمان خودمختار غیرمتمرکز است. بجر نیز دقیقاً چنین سازمانی است و به‌دنبال افزایش علاقه کاربران به دیفای ایجاد شده و سعی دارد نیاز رو به ‌افزایش استفاده از بیتکوین در برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) را برطرف کند. پروژه بجر داو و توکن آن (BADGER) را می‌توان جزء مهمترین عوامل پیش‌برنده حضور بیت کوین در دیفای دانست.

بجر دو محصول اصلی دارد؛ Sett Vault که در ازای دارایی‌های مصنوعی بیت کوین کاربران به آنها سود پرداخت می‌کند. دومین محصول بجر نرم‌افزاری به‌نام Digg است که وظیفه نظارت بر توکن DIGG را دارد. این توکن نیز به قیمت دلار بیت کوین بستگی کامل داشته و همواره برابر با آن تنظیم می‌شود.

از بجر بیشتر به‌عنوان ناظر بر پروتکل و توزیع پاداش‌ها استفاده می‌شود. جالب‌ترین ویژگی بجر داو تمرکز آن روی جامعه کاربران است؛ در واقع بجر داو درست مانند یک حکومت دموکراسی فعالیت می‌کند.

هر کسی که صاحب توکن BADGER باشد صاحب رأی بوده و می‌تواند روی عملی شدن یا نشدن پیشنهادهای ارائه شده برای تغییر پروتکل موثر باشد. هر چه تعداد توکن‌های BADGER یک فرد بیشتر باشد، قدرت رأی‌دهی او نیز افزایش می‌یابد و هر پیشنهادی که بیشترین رأی را دریافت کند، تأیید شده و پس از اعمال اصلاحات لازم اجرایی خواهد شد.

✔ مزایای بجر داو

  1. دموکراسی بالا: علاوه‌بر متن‌باز و غیرمتمرکز بودن، وجود سیستم رأی‌گیری بجر داو را از سایر پروتکل‌ها و پروژه‌های دیفای جدا می‌کند.
  2. اتوماسیون بالا با استفاده از Sett Vault
  3. سیستم سطح‌بندی مشوق: بجر داو دارای نوعی سیستم سطح‌بندی است که کاربران را تشویق به نگهداری هر چه بیشتر توکن‌های این سازمان می‌کند.

✔ معایب بجر داو

  1. وابستگی زیاد به جامعه کاربری: اولین مزیت بجر داو می‌تواند اصلی‌ترین عیب آن باشد. این سازمان وابستگی زیادی به جامعه کاربران خود دارد و در صورتی که تیم مدیریتی آن در تصمیم‌گیری‌ها دقت نکنند، بازیگران بد می‌توانند از دموکراسی موجود در آن سوء استفاده کنند.
  2. زیرسوال بودن امنیت سازمان: در دسامبر سال گذشته و طی حمله‌ای به رابط وب این پروتکل، حدود 2063 بیت کوین (معادل 120 میلیون دلار) به‌ سرقت رفت که امنیت و اطمینان این شبکه را کمی زیر سوال برد. البته پس از این اتفاق تلاش‌های لازم برای بهبود امنیت این شبکه افزایش داشت اما همچنان احتمال چنین اتفاقی وجود دارد.
مطلب پیشنهادی مرتبط
3 روش کسب درآمد دلاری از بازی سندباکس (Sandbox)

پروژه Badger DAO یکی از بهترین پروژه های دیفای

5. پالیگان (Polygon)

پالیگان که به‌ شبکه مَتیک (Matic Network) نیز شناخته می‌شد راه‌حلی برای مقیاس‌پذیری است که سعی دارد ابزار لازم برای افزایش سرعت، کاهش هزینه و ساده‌سازی تراکنش‌ها را بر بستر شبکه‌های بلاکچین اتریوم فراهم کند. علی‌رغم تغییر نام این شبکه، توکن آن همچنان MATIC نام دارد که به‌عنوان روش پرداخت توسط کاربرانی که روی شبکه اتریوم فعالیت دارند استفاده می‌شود.

با افزایش محبوبیت اتریوم، روزبه‌روز شبکه آن در حال کندتر و گران‌تر شدن است و پالیگان که راه‌حل لایه دوم به‌حساب می‌آید خود را مب‌و به‌عنوان افزونه‌ای بر اتریوم معرفی می‌کند. پالیگان تأثیری بر شبکه اصلی ندارد و صرفاً اندازه، امنیت و بهره‌وری آن را افزایش می‌دهد.

✔ مزایای پالیگان

  1. استقلال کامل از بیت کوین: با اینکه قیمت بیشتر آلت‌کوین‌ها همراه با بیت کوین تغییر می‌کند، اما مَتیک توانست طی شکست ماه مِی 2021 و سقوط 35 درصدی قیمت بیت کوین قیمت خود را حفظ کند.
  2. همکاری گسترده: تا ژوئن سال 2021 بیش از 400 برنامه غیرمتمرکز (DApps) از مَتیک استفاده می‌کنند.
  3. ارتباط نزدیک با اتریوم: گاهی از اتریوم با عنوان «پادشاه دیفای» یاد می‌شود و بر اساس گزارش سایت com، بیش از 3721 برنامه غیرمتمرکز روی اتریوم فعالیت می‌کنند و چون پالیگان ارتباط تنگاتنگی با اتریوم دارد می‌تواند از موفقیت اتریوم در دنیای دیفای استفاده کند.

✔ معایب پالیگان

  1. ارتباط تنگاتنگ با اتریوم: پالیگان به‌عنوان راه‌حلی برای بهبود سرعت اتریوم توسعه یافته اما ادغام اتریوم 1.0 و 2.0 و استفاده از الگوریتم اثبات سهام می‌تواند سبب افزایش سرعت شبکه شده و پالیگان را بلااستفاده کند.
  2. تعدد رقبای مشابه: پروژه‌هایی نظیر پولکادات (Polkadot) و چین لینک (Chainlink) نیز راه‌حلی برای مشکل مقیاس‌پذیری ارائه می‌کنند و می‌توانند سهم بازار پالیگان را کاهش دهند.

پالیگان (Polygon) یکی از بهترین پروژه های دیفای

چگونه توکن DeFi دریافت کنیم؟

برای دریافت توکن‌های هر یک از پروژه‌های دیفای و سرمایه‌گذاری در آنها کافی است از راهنماهای قرار گرفته در وبسایت رسمی هر کدام استفاده کرده یا از کیف پول‌هایی که از پروژه مورد نظر شما پشتیبانی می‌کنند استفاده کنید. توجه داشته باشید برای دریافت سایت اصلی هر پروژه دیفای بهتر است از سایت CoinMarketCap استفاده کنید تا گرفتار سایت‌های تقلبی و هکرها نشوید.

سخن آخر

در این مقاله سعی کردیم تعدادی از پروژه‌ های دیفای که پتانسیل بالایی برای رشد در سال 2022 دارند را معرفی کرده و مورد بررسی قرار دهیم. مسلماً غیر از موارد گفته شده پروژه‌های موفق دیگری نیز در دنیای دیفای وجود دارند؛ از کلونی لب (Colony Lab) در شبکه آوالانچ (Avalanche) گرفته تا فانتوم (Fantom) و گراف (Graph) و… اما برخی از این پروتکل‌ها کاربرد یکسانی دارند و آشنایی با یکی از آنها می‌تواند مسیر لازم برای آشنایی با سایر پروتکل‌های مشابه را فراهم سازد.

همچنین، برخی از کارشناسان معتقدند که پروژه‌های مذکور در این مقاله شانس بیشتری برای رشد در سال 2022 دارند. در هر صورت امور مالی غیرمتمرکز و به‌دنبال آن توکن‌ها و پروژه‌ های دیفای در سال 2021 رشد خوبی داشته و برای سال 2022 نیز انتظار رشد قابل توجهی را داریم.

اکسچنج سیتکس با ایجاد بستر امن معاملاتی در دنیای ارز‌های دیجیتال و تلاش شبانه‌روزی تیم خود، چشم‌اندازی فراتر از یک اکسچنج ساده برای خود در نظر گرفته است. ما می‌کوشیم تا ضمن بهره‌گیری از دانش روز دنیا، خدماتی به کاربران خود ارائه دهیم تا بتوانند با خیالی آسوده به خریدوفروش بپردازند.
به این نوشته امتیاز دهید.
ثبت نام اکسچنج ثبت نام اکسچنج

آوا اشرفی

آوا اشرفی هستم یک نِرد :) حوزه‌های مختلف فناوری و آینده‌پژوهی مواردی هستن که من هرگز از دنبال کردنشون خسته نمی‌شم؛ به نظرم دنبال کردن تکنولوژی مثل خوردن آب از دریاست، هر چی بیشتر ازش بخوری، تشنه‌تر میشی. ;)

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دکمه بازگشت به بالا